Die renommierte Financial Times und der Dienstleister Statista haben den Deutschen Maklerverbund in die Liste der 1.000 am schnellsten wachsenden Unternehmen Europas 2021 aufgenommen. Diese Auszeichnung als “FT 1000” ist ein Erfolg der Gemeinschaft. Financial Times und Statista bestätigen, dass der Maklerverbund gegenüber dem Maklerpool ein erfolgreiches und zukunftsfähiges Modell für Versicherungsmakler und Vermittler ist. Der Poolmarkt steht vor weitreichenden Veränderungen. Die Bedeutung der Direktvereinbarung nimmt zu, denn die finanzielle Unabhängigkeit ist einer der wichtigsten Voraussetzungen für die unabhängige Beratung durch Versicherungsmakler.

Mangelnde technische Innovation bei vielen Maklerpools

Das Jahr 2020 hat Selbstständige und Unternehmen vor enorme Herausforderungen gestellt. War in den vergangenen Jahren in der Fachpresse die Digitalisierung der Maklerbüros ein Dauer-Thema, so ist es um diese Entwicklung trotz des „Digitalisierungsbeschleunigers“ Corona still geworden. Stattdessen beherrschen diverse “Trash-Themen” und “Branchen-Lautsprecher” derzeit die Startseiten der Online-Branchenpresse. Damit lenken bestimmte “Pool-Marktschreier” neben der mangelnden technischen Innovation ihrer MVPs von einem weiteren bedeutsamen Thema ab: Dem Thema Markt-Konsolidierung. 

Für viele Versicherungsmakler bleibt eine Frage unausgesprochen: Ist diese Entwicklung für meine Kunden und mich gut oder schlecht?

Mehr als Technik: Maklerverbund als umfassender Partner für Versicherungsmakler

Das jährliche FT 1000-Ranking zeigt auf, dass vor allem wendige und innovative Unternehmen nachhaltiges Wachstum erzielen. Und darum sollte es Maklern und Vermittlern ebenfalls gehen, wenn sie einen Dienstleister auswählen. Maklerpools oder Maklerverbünde sollten dank ihrer Technologie und ihren Services Antworten auf wichtige Fragen geben. Etwa: Wie kann ich meinen Kundenstamm sichern und ausbauen? Was erwartet mein Kunde wirklich und welche Dienstleistung ist nur chi chi?

Die FT 1000 listet die europäischen Unternehmen auf, die zwischen 2016 und 2019 die höchste durchschnittliche jährliche Wachstumsrate beim Umsatz erzielt haben. Mitglieder des Deutschen Maklerverbunds unterhalten im Regelfall Direktvereinbarungen mit den Gesellschaften. Der DEMV erhält seine Einnahmen nicht aus den Provisionen der Makler, sondern durch einen Overhead von Versicherern. Es sinkt lediglich die Marge der Versicherer und nicht die der Versicherungsmakler. Die Provision wird anders als bei einem Maklerpool vollständig und direkt von der solventen Gesellschaft an den Makler ausbezahlt.

Bestes Maklerverwaltungsprogramm der Branche macht Versicherungsmakler profitabler

Warum ist das so? Aufgrund des eingesparten Verwaltungsaufwands mithilfe unseres smarten Maklerverwaltungsprogramms Professional works. Die mehrfach als bestes MVP ausgezeichnete Maklerplattform sorgt für enorme Kostenersparnisse sowohl auf Seiten des Maklers, als auch auf Seiten des Versicherers. Damit zeichnen Financial Times und Statista auch ein Modell aus, dass Versicherungsmaklern und Vermittlern viel Sicherheit und zahlreiche Vorteile gegenüber einer Poolanbindung liefert.

Das Wachstum des Deutschen Maklerverbunds kommt nur zustande, wenn Makler Ihr Geschäft über die Maklerplattform Professional works bei einem Versicherer einreichen. In diesem Fall profitieren die Makler von dem smarten Maklerverwaltungsprogramm Deutschlands, das jüngst erneut zum Makler-Champion gewählt wurde. Die Mitglieder profitieren darüber hinaus von exklusiven Deckungskonzepten für die Direktvereinbarung. Die Kombination aus besserer Technik und besseren Produkten sichert Mitgliedern des Deutschen Maklerverbundes einen deutlichen Wettbewerbsvorteil.

Direktvereinbarung bietet finanzielle Unabhängigkeit – Maklerpool mit potentiellen Risiken

Vor allem die Sicherheit der Direktvereinbarung ist ein nicht zu überschätzender wirtschaftlicher Faktor für Makler und Vermittler. Bei einer Poolanbindung besteht lediglich ein Courtageanspruch gegenüber dem Pool für eine Vielzahl an Gesellschaften – das bedeutet ein Klumpenrisiko im Insolvenzfall. Kommt es zur Insolvenz des Maklerpools, muss der Insolvenzverwalter unter Umständen die Auszahlung der Courtagen stoppen, um die besserrangigen Gläubigerinteressen zu bedienen.

Zunehmende Bestandsumdeckung drängt Maklerpools vom Markt

Die Konsolidierung von Maklerpools ist in vollem Gang und Marktanteile verschieben sich. Aktuell gibt es eine Verschiebung vor allem im Neugeschäft. Makler konzentrieren sich dabei vorrangig auf Dienstleister mit starken Leistungsangeboten wie dem Deutschen Maklerverbund, der VEMA oder Fondsfinanz. Diese Entwicklung wird vor allem dadurch deutlich beschleunigt, dass Makler beginnen, auch das Bestandsgeschäft im Sachversicherungsbereich in nennenswertem Umfang umzudecken. Dafür gibt es im Regelfall gute Gründe:

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Zu hoher Beitrag

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Veraltetes Bedingungswerk mit minderwertigen Leistungen

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Versicherungsvertrag besteht bei einem Versicherer, dessen Daten nicht automatisch mit dem MVP ausgetauscht werden

Der bis dato hohe Aufwand für Makler wird durch technologisch fortschrittliche Anbieter wie den Deutschen Maklerverbund stetig reduziert. So wird Professional works technisch dahingehend weiter entwicket, dass Bestandsoptimierungen für ganze Kundengruppen bald so simpel werden, wie es sich heute bei Einzelkunden bereits darstellt.

Maklerverbund erleichtert Neukundengewinnung für Versicherungsmakler

Um neue Kunden zu gewinnen, benötigen Makler vor allem Zeit. Daher ist es unerlässlich, dass Makler und Vermittler das eigene Unternehmen stetig weiter optimieren und digitalisieren. Viele Prozesse zur Digitalisierung sind komplex und betreffen nicht die Kernkompetenz der Makler. 

Financial Times und Statista machen mit Ihrer Untersuchung deutlich, dass Versicherungsmakler auf einen nachgewiesen innovativer Dienstleister setzen sollten. Dabei sollte auch das Angebot über die Technik hinaus im Fokus stehen. Neukunden können vor allem im Rahmen der Einkaufsgemeinschaft mittels exklusiver Rabattrahmen oder Deckungskonzepte gewonnen werden. 

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